Muitas empresas e organizações têm o desafio de gerenciar seu patrimônio, que é formado por todos os bens materiais, financeiros e intelectuais.
Esta tarefa pode ser difícil por usar ações para proteger esse patrimônio.
Uma vez que envolve a identificação dos ativos existentes, avaliação do risco potencial associado às suas operações e definição da melhor estratégia.
A gestão patrimonial vem justamente para solucionar este problema!
Ela consiste na análise detalhada dos elementos do patrimônio da organização com objetivo de maximizar seus benefícios.
Neste artigo, iremos abordar o conceito de gestão patrimonial, suas vantagens e tipos.
Acompanhe!
O que é gestão patrimonial?
O objetivo da gestão patrimonial é uma prática administrativa que se preocupa com o gerenciamento, controle e fiscalização de bens e direitos patrimoniais.
Assim ela vai dimensionar, avaliar, registrar, controlar e monitorar os ativos patrimoniais de empresas e indivíduos.
Para garantir que todos os bens sejam usados da melhor maneira possível para atender às necessidades da organização ou pessoa.
Com isso, ela pode ser considerada uma forma de gestão estratégica, pois se preocupa com a verificação e avaliação dos bens patrimoniais.
Visando garantir que os interessados estejam obtendo o máximo benefício deles.
Esta prática também garante que sejam cumpridas todas as leis e regulamentos relacionados à gestão dos recursos patrimoniais.
Para que serve a Gestão Patrimonial?
A gestão patrimonial tem várias funções importantes.
Ela cria mecanismos que possibilitam a avaliação e monitoramento dos bens patrimoniais, assim como planejar seu uso de modo a gerar o máximo benefício para os interessados.
Além disso, ela também possibilita a identificação de problemas e riscos potenciais para que eles possam ser evitados ou minimizados.
A gestão patrimonial também oferece uma visão mais ampla do patrimônio, possibilitando identificar oportunidades de investimento para maximizar os benefícios potenciais.
E mais, ela pode ajudar na criação de estratégias que permitam maior flexibilidade e controle dos recursos patrimoniais.
Tipos de Gestão Patrimonial
Agora que já sabemos o que é a gestão patrimonial e para que ela serve, vamos falar um pouco sobre os tipos de gestão patrimonial que existem.
São eles:
#1 Bancos de Investimentos
Essa gestão realizada por bancos de investimentos se baseia no monitoramento e controle de todos os ativos de um portfólio, a fim de que este possa atingir a rentabilidade esperada.
Os bancos de investimentos também oferecem um conjunto de serviços diversificados, como recursos tecnológicos.
Cada vez mais a tecnologia pode ser usada para auxiliar em todo o processo, desde a tecnologia jurídica para contratos até apoio nas análises de crédito.
Que abrangem, entre outros, assessoria no planejamento financeiro, alocação de ativos e operações de crédito.
É possível investir no mercado financeiro através de um banco, função que esses profissionais podem auxiliar nos processos e sanar dúvidas dos produtos.
Sendo essas ações que eventualmente podem ser corroboradas e complementadas com escritórios de contadores.
Utilizar os bancos de investimentos para realizar a gestão patrimonial se tornou super comum.
Principalmente com a popularização dos bancos digitais, que oferecem serviços ainda mais modernos e com taxas de administração bem menores.
#2 Wealth Management
O Wealth Management é uma área específica de gestão patrimonial que se concentra na administração de grandes fortunas.
Ela se baseia no planejamento financeiro e estratégico de longo prazo não apenas do dinheiro, mas de todos os ativos da família ou indivíduo.
O objetivo é garantir que os bens patrimoniais sejam administrados corretamente para que a família ou indivíduo receba o máximo benefício possível.
Este tipo de gestão patrimonial também se preocupa com a diversificação dos investimentos e planejamento estratégico para obter maior rentabilidade.
Os principais serviços oferecidos por este tipo de gestão patrimonial são a avaliação dos bens, a gestão de investimentos e o planejamento de longo prazo.
Alguns profissionais também oferecem serviços adicionais, como assessoria jurídica e fiscal para garantir que todos os processos sejam executados de forma correta.
#3 Family Office
O Multi Family Office ou apenas Family Office é outro tipo de gestão patrimonial.
E ele oferece serviços personalizados e especializados para atender às necessidades financeiras de famílias.
Estes serviços incluem a avaliação dos bens, planejamento financeiro e estratégico, gestão de investimentos, proteção patrimonial e assessoria fiscal.
O objetivo deste serviço é ajudar os familiares a obter o máximo benefício possível de seus bens patrimoniais e garantir que estes sejam devidamente administrados.
Alguns Family Office também oferecem serviços de assessoria jurídica, alocação de ativos, planejamento sucessório, real state, fusões e aquisições.
Bem como orientações sobre questões de governança.
Apesar de serem serviços oferecidos a famílias, é possível contratar um Family Office para trabalhar com apenas uma pessoa.
O que vai mudar são os escopo dos serviços e o preço que será cobrado.
Vantagens da Gestão Patrimonial
A gestão patrimonial oferece diversas vantagens para quem contrata os serviços.
Algumas delas são:
Melhor alocação dos ativos: O profissional responsável pela gestão patrimonial ajuda na escolha dos melhores investimentos conforme o perfil do cliente.
Redução de custos: A gestão patrimonial ajuda na redução dos custos financeiros, pois as taxas cobradas são menores que os investimentos mais tradicionais.
Maior rentabilidade: Os profissionais responsáveis pela gestão patrimonial sabem identificar as melhores oportunidades de investimentos e alocar os recursos de forma mais assertiva.
Segurança jurídica: O profissional responsável pela gestão patrimonial ajuda na escolha dos melhores investimentos e orienta sobre aspectos legais para garantir que tudo seja feito dentro da lei.
Maior tranquilidade: A gestão patrimonial alivia a carga de tomar decisões financeiras e permite que o cliente tenha mais tranquilidade para focar em outras questões.
Como se pode ver, a gestão patrimonial oferece diversos benefícios para quem contrata este tipo de serviço.
Por isso, cada vez mais pessoas e famílias estão optando por contratar profissionais para cuidar do patrimônio.
Assim, garantem que seus bens patrimoniais sejam devidamente administrados e que possam obter o máximo benefício possível.
Se você estiver interessado em conhecer mais sobre este serviço, não hesite em procurar por profissionais especializados para te ajudar.
Eles podem lhe dar as melhores orientações e assessorias sobre como administrar os seus bens patrimoniais da forma mais adequada possível.
